Mario Antonio Conde Conde nació en la ciudad pontevedresa de Tuy el 14 de septiembre de 1948. Hijo de un inspector de aduanas, estudió en el instituto de los Maristas de Alicante, donde se encontraba destinado su padre. Más tarde efectuó la carrera de Derecho en la Facultad de Deusto, donde resaltó por su brillantez y su capacidad de estudio. Con 24 años aprobó las oposiciones de letrado del Estado con la mejor nota de la narración de este cuerpo. Pero el perito señaló que con la nueva cúpula, “ahora investigada, se incrementó exponencialmente el número de personas dedicadas a verificar el cumplimiento normativo de prevención”, y que se llegaron a enviar 17 comunicaciones al Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales y también Infracciones Monetarias .
En relación a los Fondos de Inversión, los reembolsos correspondientes no deberían tener inconveniente alguno porque la entidad solo es depositaria de manera momentánea puesto que la CNMV decidió suspender su condición de gestora. El patrimonio de los fondos de inversión está distinguido de los activos y pasivos del banco. Legalmente su dinero está separado, como pasa después de las compras de las gestoras de BMN o Liberbank.
Días después, designó nuevos administradores que solicitaron la declaración de concurso de acreedores de la entidad por el alto importe de depósitos retirados. El concurso fue declarado por el juzgado ante la resolución del FROB y del Banco de España de no utilizar en un caso así la normativa de resolución de entidades de crédito pues, a su juicio, no concurrían los requisitos legales. Banco La capital española, correspondiente a Kutxa ultima su estreno y aspira a un patrimonio de 3.000 millones. En un edificio que pertenecía al Banco Sabadell y que la nueva entidad adquirió en 15.6 millones de euros. Banesto fue creado el 1 de mayo de 1902 con un capital social de 20 millones de pesetas.
El propio juez reconoce en el auto las dificultades para declarar el certamen de una entidad orientada esencialmente a la administración de activos y que muestra unos envidiables ratios de solvencia. Resulta conveniente rememorar que Banco de La capital de españa tenía a fines de 2013 un ratio de morosidad del 1,92% (en frente de un 13,61% de la media del ámbito), con una cobertura del 183,11% y un ratio de solvencia del 38,40%, que equiparaba con el 12,10% del conjunto de las entidades de crédito. Lo llamativo del informe del Sepblac es que días antes del diez de marzo de 2015, responsables de este organismo comentaron a directivos de Banco La capital española que se les acusaban de faltas graves y muy graves castigadas con multas, pero que no había causas penales. Sin embargo, tras la acusación del FinCEN, se dieron a conocer 23 operaciones que enviaron a la fiscalía “por rastros de delito”.
Banco La capital de españa, que fue conseguida en 2010 por BPA a la Kutxa, estuvo en los últimos meses en el disparadero de la opinión pública por su operaciones con la familia Pujol. Entre 2010 y 2011 depositaron en BPA 3,4 millones de euros para regularizar por medio de sus filial española merced a la amnistía fiscal aprobada por el Gobierno de este país. Asimismo amplió de seis a diez años la condena del exconsejero Rafael Pérez Escolar y condenó a 4 años de prisión al financiero Jacques Hachuel y al ex- asesor encargado de Banesto Enrique Lasarte, que habían sido absueltos por la Audiencia Nacional, por los delitos de apropiación incorrecta y falsedad en documento mercantil, respectivamente. Sin olvidar los componentes de carácter macroeconómico, esta crisis se produjo por la sepa de mecanismos de supervisión y control correctos, particularmente en lo que concierne a condiciones de ingreso a la profesión bancaria.
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Entró en el Servicio de Estudios del Banco de España de la mano de Ángel Colorado. Lo de la mano es así en tanto que por ese momento no se estilaban las oposiciones a titulados del Servicio de Estudios. Se prefería practicar la dedocracia, de la que don Ángel era un especialista señalando a los seleccionados entre sus PNN de la facultad. Y de la mano también de Rojo efectuó toda su trayectoria en el Banco de España hasta ser nombrado director general solicitado de la supervisión de las entidades de crédito y ahorro, sin que se le conociese formación particular en materia de inspección de la banca privada.
La mala situación de Banesto le convertía en un candidato perfecto para ser absorbido por otra entidad. Los gobiernos de los países desarrollados no detallan bastante interés en la lucha contra el fraude y la elusión fiscal, lo que resulta asimismo visible en el momento en que se contempla la reacción de la Comisión Europea ante el escándalo de Luxleaks. Todo cuanto se le ocurrió plantear es una iniciativa legislativa no para prohibir, tal como sería lógico, los acuerdos fiscales de los países con las empresas internacionales, sino solo para imponer la obligación de que los comuniquen a los otros países cada tres meses. Añade que no se puede procurar llevar a cabo ver que BM y BPA eran lo mismo, y que “en el marco del llamado \’caso BPA\’ seguido por los tribunales andorranos esta resolución piensa un nuevo golpe de efecto” pues acusaciones elaboradas en el Principado se sustentan en casos libres por tribunales españoles que van degenerando, asegura. El auto asimismo se refiere a tres operaciones de supuesto blanqueo que aporta la Fiscalía, según la que acreditan una estructura interna bancaria que favorecía la presencia de clientes del servicio que blanqueaban provecho obtenidos de delitos.
Explica que, según la información recibida del INAF, su decisión no está basada en una eventual debilidad financiera del BPA ni de su grupo, sino más bien en la necesidad de asegurar el cumplimiento por la Banca Privada Andorrana de la normativa de blanqueo de capitales. Según enseña la entidad en su página web, Banco La capital española está experta en la gestión de instituciones de inversión colectivas (fondos de inversión y SICAV), entre otros servicios. Entre todas las ocupaciones investigadas resalta asimismo la de un gerente de la entidad andorrana, que parece ser aceptó “comisiones exorbitantes” para procesar transacciones con mediadores del país suramericano, con la creación de compañías pantalla para canalizar fondos de la petrolera PDVSA por 2.000 millones de dólares”. Asimismo habría participado en operaciones de lavado de dinero efectuadas por el empresario chino Gao Ping que habría pagado comisiones “exorbitantes” a usados de BPA a fin de que estos aceptaran depósitos en efectivos y transfirieran entonces los fondos a empresas en China.
Las demandas de europa han provocado un régimen de intervención ascendente en el caso de crisis de las entidades financieras. La primera de ellas es la actuación temprana, que se da cuando posiblemente la entidad pueda a regresar a cumplir sus obligaciones sin ayudar externa. La segunda se refiera a la restructuración, en el momento en que se necesita acompañamiento público para recobrar la viabilidad. Y la tercera es la resolución, cuando la entidad es inviable y no va cumplir sus requerimientos de solvencia.
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La Audiencia afirma en este momento que “no existen fundamentos racionales” para no confirmar aquel sobreseimiento, apoyado en una investigación exhaustiva durante una instrucción de casi 4 años, constata. Repudia que la cúpula de la filial de BPA favoreciera capturar clientes para blanquear. BPA, después del aviso de la autoridad andorrana de intervenirla, anunció que “abrirá una investigación interna” para “esclarecer en el instante los hechos, corregir operativas internas y depurar responsabilidades”.
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Tanto Banesto como el Central habían salido debilitados de su búsqueda de fusión. No obstante, al tiempo que el Central alcanzó un convenio con el Banco Hispano Americano en 1991 que dio como resultado la fusión de ambas entidades, dando como resultado el Banco Centra Hispano , a Banesto le tocó seguir su negocio en solitario. Una vez que fracasase un improvisado acuerdo de fusión con el Banco Central, Conde decidió que no había ya rincón en el Consejo de Administración para las familias históricas del banco, que habían jugado un papel equivoco en este proceso, y salieron Juan Herrera, Jacobo Argüelles y Pablo Garnica Gutiérrez.
El 15 de noviembre la fiscalía se demanda contra Conde, ocho exconsejeros y un exdirector general, dando comienzo el caso Banesto. Posteriormente, en febrero de 1998 esta entidad lanzó una OPA sobre el 100% del capital social de Banesto, en virtud de la que se realizó con el 97,5% de las acciones. En 1987, y con tan solo 39 años, Mario Conde, un refulgente letrado del Estado hijo de un inspector de aduanas y de un ama de su casa, se realizó con la presidencia del Banco Español de Crédito . Solo seis años después, el Banco de España intervenía esta entidad, que estaba al borde de la quiebra. En medio de estos dos instantes se desarrolló una historia de ambición, corrupción y mala gestión que llevó a Mario Conde de ser una suerte de semidios para todos aquellos que querían dedicarse al mundo de los negocios y de codearse con lo mucho más granado de la sociedad, a dar con sus huesos en la cárcel.
